เช็กลิสต์ปลายปีเรื่องRMF: เตรียมตัวอย่างไรให้ประหยัดและคุ้มค่า

การทบทวนเรื่องRMFประจำปีช่วยให้คนวางแผนเกษียณเห็นภาพชัดเจนว่าแผนที่วางไว้ได้ผลจริงหรือไม่ และยังติดปัญหาว่าเห็นสิทธิลดหย่อนแล้วลังเลว่าควรซื้อ RMF เท่าไหร่อยู่หรือเปล่า

การใช้จังหวะปลายปีตรวจเช็กตัวเลขทั้งหมดจะช่วยให้ปรับแก้แผนได้ทันท่วงที

นำตัวเลข ลงทุนต่อเดือน (฿5,000), ระยะเวลา (20 ปี), สิ่งที่ควรเทียบ (ผลตอบแทนหลังภาษี) มาตรวจทานกับยอดจริงของปีนี้ เพื่อคำนวณว่ายังสามารถใช้ RMF เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตเกษียณ ไม่ใช่ซื้อเพื่อภาษีอย่างเดียวเพิ่มเติมเพื่อเพิ่มความคุ้มค่าได้อีกเท่าไหร่

เมื่อจัดการส่วนของปีนี้เรียบร้อยแล้ว ให้ตั้งงบประมาณและแผนอัตโนมัติสำหรับปีหน้าทันที เพื่อไม่ต้องกลับมาเร่งรีบในช่วงปลายปีหน้าอีกครั้ง