การปรับสมดุลพอร์ตลงทุน (Rebalancing) ปีละครั้ง: เพิ่มผลตอบแทนและคุมความเสี่ยงได้อย่างไร

ตั้งต้น: หุ้น 700,000 (70%) + ตราสารหนี้ 300,000 (30%) สิ้นปี หุ้นเติบโตเป็น 900,000 แต่ตราสารหนี้โตเป็น 310,000 (สัดส่วนหุ้นกลายเป็น 74.3%) วิธี Rebalance: ขายหุ้นออก 53,000 บาท นำไปซื้อตราสารหนี้เพิ่ม เพื่อให้สัดส่วนกลับมาเป็น 70:30 อีกครั้ง

สำหรับคนที่ DCA ทุกเดือน สามารถปรับสมดุลได้ง่ายๆ โดยไม่ต้องขายหุ้นเดิม แต่ใช้วิธี 'นำเงิน DCA งวดใหม่ไปเติมในสินทรัพย์ที่สัดส่วนพร่องลง' วิธีนี้ช่วยประหยัดค่าธรรมเนียมและภาษี