ลงทุนRoboAdvisorจัดพอร์ตอัตโนมัติJittaWealthFintech

โรโบแอดไวเซอร์ (Robo-Advisor) ในไทย: จัดพอร์ตลงทุนอัตโนมัติ คุ้มค่าธรรมเนียมไหม

สำหรับผู้ที่ไม่มีเวลาศึกษาหุ้นหรือจัดพอร์ตด้วยตนเอง บริการ 'Robo-Advisor' หรือระบบบริหารพอร์ตอัตโนมัติด้วยอัลกอริทึม เป็นนวัตกรรมทางการเงินที่ได้รับความนิยมสูง

5 นาที เผยแพร่ 1 ก.ค. 2569อัปเดต 10 ก.ย. 2569

แชร์:f 𝕏 L

เขียนโดย ทีมคิดให้คุ้ม

ทีมจัดทำเครื่องมือและบทความการเงินส่วนบุคคล

ตรวจทานโดย ทีมตรวจทานสูตรคิดให้คุ้ม

สูตร สมมติฐาน และข้อจำกัดเชื่อมกับหน้าวิธีคำนวณ

ภาพประกอบแนวคิดเรื่องลงทุน เพื่อช่วยวิเคราะห์และตัดสินใจจากตัวเลขจริง ภาพ: Maxim Hopman / Unsplash

สรุปประเด็นสำคัญ (Key Takeaways)

Robo-Advisor ใช้อัลกอริทึมและทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ (Modern Portfolio Theory) ในการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) ตามระดับความเสี่ยงของผู้ใช้
มีระบบปรับสมดุลพอร์ตอัตโนมัติ (Auto-Rebalancing) เมื่อสัดส่วนสินทรัพย์เบี่ยงเบนไปจากเป้าหมาย
ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการอยู่ที่ประมาณ 0.2% - 0.5% ต่อปี หรือคิดตามส่วนแบ่งกำไร (Profit Sharing)

บทที่ 1

ข้อดีของ Robo-Advisor

1. กระจายความเสี่ยงระดับโลกใน ETF หุ้น ตราสารหนี้ และสินค้าโภคภัณฑ์ 2. ตัดอารมณ์ความลังเลในการลงทุน ทำงานตามกฎเกณฑ์อย่างมีวินัย 100% 3. เริ่มต้นลงทุนได้ด้วยเงินจำนวนไม่มาก (บางแห่งเริ่มได้ตั้งแต่ 5,000 - 50,000 บาท)

บทที่ 2

ข้อจำกัดที่ต้องทราบ

ในภาวะวิกฤตตลาดที่ผิดปกติ ระบบอัลกอริทึมอาจไม่สามารถคาดการณ์เหตุการณ์ Black Swan ได้ดีเท่าการบริหารเชิงรุก และยังมีต้นทุนค่าธรรมเนียมซ้อนกับค่าธรรมเนียมของ ETF ปลายทาง

ลองคำนวณจากตัวอย่างทดลองคำนวณและวางแผนลงทุน